利用電子商務網站進行信用卡套現

　　利用互聯網上某些具有電子商務功能的國內購物網站借雞生蛋，用自己的信用卡在網站的注冊帳戶內直接充值后申請提現，或者制造虛假交易躲過網站對充值資金使用過程的審查，這邊發貨那邊確認收貨最后迅速申請提現，套現輕而易舉。不過突然哪天這些網站開始對交易環節收費，比如提現要收手續費等等，很多用這種方式套現的持卡人就等著破產吧！目前有三個網站是所謂的網上套現重災區，這些網站分別是：淘寶網（主要利用其所屬支付寶網站套現）、深圳騰訊公司所屬的“拍拍網”（此站有類似淘寶支付寶功能的財付通，套現便捷無比）、泊來品站點“貝寶”網站（此站甚至可以踢開其母體“易趣”網，向匯款那樣便捷的使用EMAIL付款功能輕松套現）！

　　以下銀行是這些網站套現者們的最愛，因為這五家銀行的強大系統，使得它們發行的信用卡可以支持國內網站在線支付的功能，點一下名，這五家銀行分別是：中國工商銀行（號稱目前擁有國內銀行界最最領先的一套計算機軟件系統，使得其發行的大名鼎鼎的國內第一品牌銀行卡“牡丹卡”，可以借助一枚小小的、在其“金融@家”網上銀行業務上使用的“U盾”，便可一次性套走牡丹貸記卡和國際卡上的所有信用額度，注意，是一次性的不用分筆。）、招商銀行（這家銀行比較審慎，為自己的持卡人在這幾家網站上分別設置了單筆不超過 350、350、450元的消費限額，使得想用招行信用卡網上大額套現的人懊惱不已，唉，真不方便?。?、中國建設銀行（這家銀行學了招行的經驗，也為他的龍卡持卡人在這幾家網站上充值或者付款設定了單筆和單日限額，其中在拍拍充值是每日5000，單筆50 0元）、廣東發展銀行（網付有點類似招行模式，只不過單筆充值或付款金額不能超過500，也就是每筆最多499元）、深圳發展銀行（其發展信用卡，套現便捷性堪與工行老大媲美，如申請了網銀USBKEY，也是一次性可以套走全部額度，即使沒有，也可以一天不超過5000，單筆5000，設定簡便）。目前除上述五家銀行外，還有一些不甘落后的銀行正在小步快跑的追趕，馬上即將迅速步入能使自己的卡被網上套現的機構行列，不妨拭目以待。

　　這還不夠，“玩家”卡友們還針對上述網站和銀行，對于在這些網站上利用貸記卡信用額度套現的打擊和防范措施，捉摸出了對策，現以在淘寶支付寶上套現為例，粗略描述一下這些“玩家”們的“經驗”：

　　1、絕對不能使用同一臺計算機（IP地址相同）在不同的注冊帳戶之間進行交易，支付寶的系統可以識別出有人在同一臺計算機上進行所謂“當面交易”，假如出現這樣的問題，系統會禁止買家在最后環節“確認收貨”，辛辛苦苦充值而來的帳戶余額會被立刻凍結，隨之而來的是支付寶嚴格的交易核查，如果核查結論認為是在套現，支付寶會向發卡銀行通報，后果自然不必多說，于是很多“玩家”卡友懂得了如何使用數臺計算機，在幾條不同的寬帶線路上，自由馳騁在幾個淘寶帳戶之間“瘋狂”套現，銀行只有干瞪眼。

　　2、大額交易，比如金額上萬的單筆交易，確認收貨一定要在賣家發貨24小時以后才能點擊確認收貨，否則，資金凍結，等著被核查交易。

　　3、不要自作聰明用自己的信用卡為別人的注冊帳戶充值或者為別人付款，最后這些款項卻又回到了自己名下的注冊帳戶，這等于同時踩了支付寶和銀行買下的兩顆地雷，對于淘寶支付寶來說這是虛假交易是在套現，對于銀行來說不僅是發現你套現，而且可以認為持卡人是把自己的卡片借給別人用，等待持卡人的將是數“罪”并罰。

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